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銀行業務中法律審查及訴訟管理中常見法律風險及要點.ppt 106頁

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銀行業務中法律審查及訴訟管理中常見法律風險及要點
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銀行業務中法律審查及訴訟管理中常見法律風險及要點 概   述 第一部分 法律審查概述 一、法律審查定義和特點 二、法律審查員在合同法律審查中的角色定位 第二部分 合同法律審查 一、合同法律審查的內容 二、常見問題 三、幾類合同的法律風險 第三部分 訴訟管理中應當注意的風險及要點 第一部分 法律審查概述 一、法律審查的 定義和特點 定義:法律審查是各級行對各項經營管理活動和法律性文本的合法性、有效性進行審核,對相關法律風險進行識別、提示,提出法律風險防控措施或者建議的專門工作。 合法性、有效性  一、法律審查的   定義和特點 特點 1、專業性 2、客觀獨立性 3、規范性 4、有限性 一、法律審查的特點—專業性 1、專業性 法律審查的依據 法律審查的基本依據包括法律及法律解釋、行政法規、司法解釋、地方性法規、自治條例和單行條例。基本依據沒有規定或規定不明確的,相關行政規章、規范性文件作為補充依據。 涉外業務的法律審查依據還包括我國締結或參加的國際條約以及當事人選擇適用的國際慣例、外國法律。 一、法律審查的 特點—專業性 以事實為依據,以法律為準繩。 學習 歸納提高 一、法律審查的 特點—客觀獨立性 2、客觀獨立性 獨立判斷。法律審查意見如實反映和提示法律風險,不受任何部門和個人的不當干預和影響。 一、法律審查的特點—規范性 3、規范性 工作程序的規范性(按規定應當進行法律審查的經營活動、合同等相關法律文件,必須在審批前履行法律審查手續 。) 《中國##銀行法律審查管理辦法》第二、三章審查范圍、審查程序 《合同管理辦法》第二十八條 法律意見文本的規范性 《法律審查送審表》的規范性 一、法律審查的定義—規范性 《中國##銀行法律審查管理辦法》第十條 下列經營管理行為,應當送交法律部門進行審查: (一)涉及新的客戶類型、交易結構、擔保方式的授信業務; (二)交易結構復雜的銀團貸款、項目融資、金融市場業務; (三)新產品論證、新業務推廣方案; (四)知識產權的產生、轉讓、許可; (五)內部規章制度的制定、修訂; (六)重大的風險資產處置事項; (七)重大的對外投資、對外擔保等事項; (八)涉及本行的海外并購、融資、市場拓展等事項; (九)勞動人事管理事項。 一、法律審查的特點—規范性 《中國##銀行法律審查管理辦法》第八條 各級行的法律審查權限與其業務經營權限相一致。 一級分行(直屬分行)可以對本行的法律審查權限進行適當的調整。必要時,上級行可以委托下級行進行法律審查。 一、法律審查的特點—規范性 《合同管理辦法》第二十八條 (一)針對個別業務的制式合同文本,修改其條款內容或在“其他事項”中填寫內容,增加##銀行義務或限制##銀行權利的。但二級分行(直屬支行)及以上機構的正式文件明確規定可以修改或填寫的除外; (二)非制式合同; (三)補充協議; (四)變更或解除已經成立的合同。 一、法律審查的特點—規范性 《中國##銀行法律審查管理辦法》第十五條 有下列情形之一的,法律部門可以不受理或者退回送審: (一)違反本辦法規定程序送審的; (二)不屬于本級行法律審查權限的; (三)下級行法律部門未就需要審查的請示事項進行審查的; (四)原法律審查事項未發生實質性變化重復送審的。 一、法律審查的特點—規范性 送審流程: 支行業務經營權限范圍內的由支行法律事務工作人員審查。 超支行權限的應由支行提出初步審查意見后送營業部機關相關業務部室,由該部室進行合規性審查及提出初步審查意見、填寫《法律審查送審表》后送內控合規部審查。 一、法律審查的特點—規范性 法律意見的規范性 1、意見書管理規 范提倡統一編號、存檔、專人管理; 2、意見書格式規范 應采用固定格式,由法律審查人員及法律事務部門負責人署名出具。 一般應當包括但不限于以下內容: (一)送審部門、送審事項、送審材料清單 (二)出具法律意見書的有關法律依 (三)有關事項涉及的法律關系及其合法性; (四)法律審查意見、有關建議及風險提示。 一、法律審查的特點—規范性 假設的前提: 即送審的材料是真實、完整、有效的。在這個假設的前提下進行法律審查,法律審查人員既不對送審材料的真實、完整、有效性負責,也不應對因材料不真實、不完整、無效而導致法律審查意見沒有正確、全面提示法律風險負責。 一、法律審查的特點—規范性 法律審查意見: 法律審查意見最后可以提示:法律審查人員既不對送審材料的真實、完整、有效性負責,也不應對因材料不真實、不完整、無效而導致法律審查意見沒有正確提示法律風險負責。 同時需要留存好送審材料,以便發生爭議時備查。 對于已知缺少材料的在審查意見中列出,說明因缺少材料我們對相關風險的判斷

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