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銀行投資基金銷售業務操作規程(試行).docx 26頁

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銀行證券投資基金銷售業務操作規程(試行) 總 則 第一條 根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《銀行證券投資基金銷售業務管理辦法》及證監會其他有關規定和銀行(以下簡稱“我行”)有關規章制度,制定本規程。 第二條 除非文義另有所指外,在本規程中相關名詞釋義: (一)投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱。 (二)個人投資者:指年滿18周歲,合法持有現時有效的中華人民共和國居民身份證的中國公民,以及中國證監會批準的其他可以投資基金的自然人。 (三)機構投資者:指依法可以投資證券投資基金(以下簡稱“基金”)的、在中華人民共和國境內合法注冊登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織。 (四)基金管理公司:本流程特指委托我行辦理基金銷售業務的基金管理公司。 (五)注冊登記機構:本流程特指辦理我行銷售基金的注冊登記業務的機構,包括基金管理公司與其指定的其他代辦機構。 (六)資金賬戶:投資人在我行開立的用于基金交易的資金結算賬戶,包括個人結算賬戶、機構投資者的單位結算賬戶,即基金交易賬戶。 (七)基金賬戶:指注冊登記機構為投資人開立的由其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶。我行銷售基金的基金賬戶由我行代辦。 (八)開放日:基金管理公司在基金合同中約定的辦理基金份額申購、贖回或其他業務的日期。 第三條 基金代理銷售網絡由總行、支行(部)共同組成。總行負責銷售業務的管理、監督及組織實施;各支行(部)負責基金的代理銷售。 銷售適用性檢查、簽約、開戶 第四條 投資者在辦理基金認購、申購與贖回等業務前,須先向我行各基金銷售網點提出書面申請,仔細閱讀《銀行基金投資人權益須知》,并接受我行投資人風險承受能力測評,方可辦理基金業務簽約及基金賬戶開戶。 銷售適用性檢查流程及步驟: (一)銷售人員告知客戶基金投資風險并請客戶填寫《銀行個人客戶投資風險承受能力評估問卷》; (二)銷售人員根據客戶填寫的《銀行個人客戶投資風險承受能力評估問卷》相關內容逐一錄入系統; (三)系統對錄入的內容自動進行打分并對客戶進行風險評級; (四)根據客戶風險評級結果和擬銷售的基金產品風險等級進行適用性匹配,避免出現錯誤銷售的情況。 第五條 我行各基金銷售網點根據《基金招募說明書》、《基金合同》及有關法規對投資者資格的規定,為基金投資人辦理開戶。 具體流程如下: (一)開立資金賬戶。按我行人民幣結算賬戶管理相關規定,個人投資者本人持有效身份證件到我行任意營業網點開立借記卡作為資金賬戶;機構投資者須辦理單位活期結算賬戶為資金賬戶。前期已開立我行活期結算賬戶的投資者可指定原賬戶作為資金賬戶。 (二)交易賬戶簽約。個人投資者須本人持有效身份證件到我行任意開辦基金銷售業務的網點辦理交易賬戶簽約。機構投資者須持有效期內營業執照(正本或副本)原件、法定代表人有效身份證件原件、預留印鑒(與資金賬戶預留印鑒一致)、授權他人辦理的還需持授權委托書 (加蓋單位公章和法定代表人簽章)、被授權人有效身份證件原件到我行原開戶網點辦理簽約。具體步驟為: 1、申請人填寫《銀行開放式基金賬戶類業務申請表》(一式二聯)與其他材料一并提交我行經辦人員。 2、經辦人員仔細核對申請人所提供的材料和《銀行開放式基金賬戶類業務申請表》無誤后,在系統中選擇“個人賬戶簽約”(或“機構賬戶簽約”)交易。根據交易界面提示,核對并錄入相關信息后提交。 3、交易成功后,打印一式二聯《銀行通用憑證》(以下簡稱《通用憑證》),提交客戶確認。個人投資者簽名;機構投資者加蓋預留印鑒和經辦人簽名。若不成功,根據系統提示向投資者(或被授權人)說明原因。 4、經辦人員審核客戶簽章無誤后,在《通用憑證》上逐聯加蓋業務公章。將第二聯交予客戶,第一聯及相關材料銀行留存。 5、簽約交易完成之后,投資者可至銀行查詢簽約情況,柜員通過“客戶簽約賬戶信息查詢”操作。 (三)開立基金賬戶。個人投資者須本人持銀行借記卡及有效身份證件到我行任意開辦基金銷售業務的網點辦理。機構投資者須持有效期內營業執照(正本或副本)原件、法定代表人有效身份證件原件、預留印鑒(與資金賬戶預留印鑒一致)、授權他人辦理的還需持授權委托書 (加蓋單位公章和法定代表人簽章)、被授權人有效身份證件原件到我行原開戶網點辦理開戶。具體步驟如下: 1、申請人填寫《銀行開放式基金賬戶類業務申請表》(一式二聯)與其他材料一并提交經辦人員。 2、經辦人員仔細核對申請人所提供的材料和《銀行開放式基金賬戶類業務申請表》無誤后,選擇“個人基金賬戶開戶”(或“機構基金賬戶開戶”)交易,根據交易界面提示,錄入證件類型、證件號碼、TA代碼等信息后提交。 3、交易成功后,打印《通用憑

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